Центральный банк России представил детальное описание ролей, которые играют посредники в нелегальных финансовых операциях. В системе мошенничества выделены различные категории лиц, участвующих в процессе вывода средств. Например, существуют специалисты, ответственные за первичный ввод денег в оборот, другие же занимаются их транзитом через банковские карты, а третьи завершают цепочку, снимая наличные средства. Таким образом, каждая роль имеет свои функциональные обязанности.

Особое внимание уделяется психологическому фактору среди участников. Участники делятся на тех, кто осознает свою причастность к противоправной деятельности, и тех, кто был втянут в процесс без полного понимания последствий своих действий. Первая группа состоит из людей, для которых участие в подобных схемах является осознанным выбором, тогда как вторые становятся жертвами манипуляций со стороны организаторов преступлений. Такое разделение помогает лучше понять мотивацию каждого типа участников.

Систематическое вовлечение граждан в такие схемы представляет серьезную проблему для общества. Каждый месяц десятки тысяч человек попадают в этот круговорот, будучи либо мотивированными материальной выгодой, либо обманутыми. Борьба с этим явлением требует не только усиления правовых мер, но и просветительской работы, направленной на повышение уровня осведомленности населения о рисках участия в подобных действиях. Только совместными усилиями можно создать условия для предотвращения таких ситуаций и обеспечить безопасность финансовой системы страны.