Современные банковские системы готовятся к внедрению новых мер безопасности, направленных на борьбу с незаконными финансовыми операциями. С 1 сентября ограничения на снятие наличных будут применяться только в случаях подозрительной деятельности клиентов. Новый закон №41-ФЗ предоставляет банкам право временно приостанавливать операции по картам и устанавливать лимиты для защиты от мошенников. Эти изменения затрагивают как дневные, так и месячные лимиты снятия наличных, а также акцентируют внимание на работе с финансовыми посредниками.

Основная цель нововведений — минимизация рисков, связанных с использованием социальной инженерии и противодействие «дроперам». Банки получат возможность оперативно реагировать на необычные транзакции, чтобы предотвратить возможное мошенничество.

Временные ограничения для подозрительных операций

Согласно новому закону, банки смогут приостанавливать операции на 48 часов, если выявлены подозрения на нелегальное использование банковских карт. Для таких случаев будет установлен временный лимит — до 50 тысяч рублей в день. Если счет попадет в специальную базу ЦБ из-за подозрений в причастности к мошенническим действиям, то максимальная сумма снятия составит 100 тысяч рублей в месяц. Это позволит значительно снизить риск финансовых потерь.

Эльман Мехтиев, основатель сервиса «Кредчек», объясняет, что новые правила коснутся лишь тех клиентов, чья деятельность вызывает подозрение. Например, если человек вдруг начинает совершать аномально большие или частые операции, банк может заблокировать карту на проверку. Такая мера направлена на защиту клиентов от мошенников, которые могут использовать методы социальной инженерии для манипулирования людьми. Важно отметить, что ограничения не являются постоянными и применяются исключительно в экстренных случаях.

Защита от современного мошенничества

Особое внимание нововведения уделяют борьбе с финансовыми посредниками, известными как «дроперы». Они часто используют чужие счета для проведения сомнительных транзакций. Кроме того, закон направлен на снижение рисков, связанных с социальной инженерией, когда злоумышленники заставляют людей добровольно передавать свои средства. Даже при внешнем стрессе такие действия считаются осознанными, что затрудняет оспаривание операций.

По мнению экспертов, новая система контроля позволит банкам более эффективно противостоять мошенникам. Теперь любые отклонения от привычного поведения клиента будут рассматриваться как потенциально опасные. Например, если человек обычно снимает небольшие суммы, а вдруг начинает запрашивать крупные amounts, это автоматически вызовет реакцию со стороны банка. Подобный подход не только защитит клиентов, но и поможет выявить злоумышленников на ранних стадиях их деятельности. Таким образом, нововведения создают дополнительный слой безопасности для всех участников финансовых операций.