Il panorama finanziario italiano sta subendo una trasformazione significativa, con l'aumento di punti di consulenza direttamente sul territorio. Le banche tradizionali stanno chiudendo filiali, lasciando un vuoto che nuovi attori del settore stanno prontamente colmando. Fineco e Banca Mediolanum sono tra i principali intermediari che hanno investito in una presenza fisica più ampia, con rispettivamente 277 e 254 negozi finanziari distribuiti su tutto il territorio nazionale.

La vicinanza fisica ai clienti è diventata uno strumento cruciale per rafforzare le relazioni e promuovere la consapevolezza finanziaria. I centri di consulenza come quelli di Fineco e Mediolanum non solo offrono servizi personalizzati, ma organizzano anche eventi e iniziative per coinvolgere i risparmiatori. Questa strategia mira a educare il pubblico sull'importanza della pianificazione finanziaria e a migliorare la gestione delle risorse personali. Allianz Bank ha seguito un percorso simile, trasformando i propri centri di consulenza in spazi multidisciplinari dove consulenti e agenti collaborano per fornire un servizio completo e integrato.

La prossimità territoriale rappresenta un valore aggiunto fondamentale nel mondo della consulenza finanziaria. Mediobanca Premier e Fideuram stanno investendo nella creazione di centri sofisticati nelle aree più prestigiose delle città, con l'obiettivo di ampliare ulteriormente la loro rete nei prossimi anni. La fiducia reciproca tra cliente e consulente si costruisce attraverso interazioni dirette e continuate, rendendo il rapporto personale un elemento chiave per il successo di queste aziende. Questo approccio dimostra come l'attenzione al cliente e la presenza fisica possano fare la differenza nel settore finanziario, promuovendo pratiche responsabili e consapevoli nella gestione del risparmio.